Главная · Каталог · Карта · Страны · О нас · Контакт

Политика противодействия отмыванию денег и проверки личности клиента (AML/KYC)

Публичная юридическая страница Beachfront.

Beachfront Real Estate & Investment LLC

введение

придерживается высочайших стандартов добросовестности, прозрачности и соблюдения требований законодательства.

Как международная компания в сфере недвижимости и инвестиций, мы поддерживаем глобальные меры по предотвращению отмывания денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества, коррупции и иных финансовых преступлений.

Настоящая Политика AML/KYC определяет принципы, в соответствии с которыми Beachfront Real Estate & Investment LLC устанавливает деловые отношения, идентифицирует клиентов и выполняет применимые законодательные и нормативные требования.

1. Цель Политики

Настоящая Политика направлена на:

предотвращение отмывания денежных средств и финансирования терроризма
подтверждение личности наших клиентов
выявление и оценку возможных комплаенс-рисков
соблюдение международных нормативных стандартов
защиту репутации и деловой добросовестности нашей компании, клиентов и деловых партнёров

2. Сфера применения

Настоящая Политика распространяется на все деловые отношения с:

физическими лицами
юридическими лицами
инвесторами
семейными офисами (Family Offices)
управляющими активами
застройщиками
деловыми партнёрами
брокерами
посредниками
иными контрагентами

3. Процедура «Знай своего клиента» (KYC)

До начала деловых отношений Beachfront Real Estate & Investment LLC вправе провести процедуру идентификации клиента.

В зависимости от характера и сложности сделки могут быть запрошены следующие документы.

Для физических лиц

действующий паспорт или удостоверение личности
подтверждение адреса проживания
контактные данные
гражданство
дата рождения

Для юридических лиц

свидетельство о регистрации компании или выписка из торгового реестра
учредительные документы
документы, подтверждающие полномочия представителей
сведения о конечных бенефициарных владельцах (Ultimate Beneficial Owners — UBO)
сведения о налоговой регистрации
юридический адрес компании

4. Подтверждение происхождения денежных средств

Для отдельных сделок Beachfront Real Estate & Investment LLC может запросить документы, подтверждающие законное происхождение денежных средств.

Такими документами могут быть:

банковские выписки
подтверждение доходов
договоры купли-продажи
документы о наследовании
финансовая отчётность
документы о выплате дивидендов
иные подтверждающие документы

5. Риск-ориентированный подход

Beachfront Real Estate применяет риск-ориентированный подход при оценке клиентов и сделок.

При этом могут учитываться:

страна проживания или регистрации клиента
характер сделки с недвижимостью
сумма сделки
структура расчётов
статус политически значимого лица (PEP)
сложные корпоративные структуры
необычные способы оплаты или схемы проведения сделок

При необходимости может применяться расширенная процедура проверки (Enhanced Due Diligence).

6. Проверка по санкционным спискам и требованиям комплаенса

Beachfront Real Estate & Investment LLC вправе проводить проверку клиентов и деловых партнёров по общедоступным международным санкционным базам данных.

Такая проверка может включать санкционные списки Организации Объединённых Наций, Европейского союза, Соединённого Королевства, Соединённых Штатов Америки и других компетентных органов, если это допускается или требуется применимым законодательством.

7. Политически значимые лица (PEP)

Если клиент является политически значимым лицом (Politically Exposed Person — PEP) либо связан с таким лицом, могут применяться дополнительные меры проверки.

В таких случаях компания вправе запросить дополнительные документы, подтверждающие личность клиента и законное происхождение денежных средств.

8. Подозрительная деятельность

Beachfront Real Estate & Investment LLC оставляет за собой право:

приостановить проведение сделки
запросить дополнительные документы
отказаться от установления деловых отношений
прекратить существующие деловые отношения

если имеются разумные основания полагать, что сделка может быть связана с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, мошенничеством, коррупцией либо иной противоправной деятельностью, либо если этого требует применимое законодательство.

9. Защита персональных данных

Все персональные данные, полученные в рамках процедур AML и KYC, обрабатываются исключительно в законных деловых и нормативных целях.

Обработка осуществляется в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимым законодательством о защите персональных данных.

10. Сотрудничество с государственными органами

Beachfront Real Estate & Investment LLC сотрудничает с компетентными государственными органами, регулирующими учреждениями и правоохранительными органами в случаях, предусмотренных законодательством.

Если этого требует закон, соответствующая информация может быть передана уполномоченным государственным органам.

11. Отказ от сотрудничества или прекращение деловых отношений

Beachfront Real Estate & Investment LLC оставляет за собой право отказать в установлении деловых отношений либо прекратить их, в частности, если:

не представлены необходимые документы для идентификации
законное происхождение денежных средств не может быть подтверждено
предоставлена ложная, неполная или вводящая в заблуждение информация
сотрудничество противоречит требованиям законодательства или нормативных актов
имеются санкционные, комплаенс- или иные регуляторные риски

12. Пересмотр Политики

Beachfront Real Estate & Investment LLC регулярно пересматривает настоящую Политику с целью обеспечения её соответствия действующему законодательству, нормативным требованиям и развитию бизнеса.

Актуальная редакция всегда публикуется на официальном веб-сайте компании.

Контактная информация

Beachfront Real Estate & Investment LLC

Building 274

Touristik Villages

El Kawther

Hurghada

Red Sea Governorate

Arab Republic of Egypt

Телефон: +20 102 021 7125

E-mail: [info@beachfront-realestate.com](mailto:info@beachfront-realestate.com)

Веб-сайт: [www.beachfront-realestate.com](http://www.beachfront-realestate.com/)